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市场急跌,我的定投怎么办?小夏支招急速下跌增投大法!

时间:2018-05-03字体大小:

今年A股市场受各种利空因素的影响,大盘呈现震荡调整格局,投资者的风险偏好迅速下降。市场调查显示,20183月份中国证券市场投资者信心指数为51.2,环比下降7.6%。市场每到这种时点也是考验投资者忍耐力的时候。

2018年上证指数走势

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 有句话说得好,风险是涨出来的,机会是跌出来的。小夏想说,与其每天面对市场动荡发愁,不如将眼光放长远。今天小夏就和大家聊聊,面对市场信心不足、指数急跌时,如何通过针对性的定投策略来提升自己的盈利概率。

 

 

 
1.面对基金净值波动,你该怎么办?
 据中国证券投资基金业协会数据统计,约有43%的个人投资者持有单只基金的时间不超过1年,众多投资者亏损的原因在于市场高点时买入,市场暴跌后离场。这就是很多基金的收益还不错,周围却没多少朋友赚到钱的主要原因。
 
其实从持有期盈亏概率来看:持有期越长,亏损概率越小,盈利概率越大。我们对2003—2017年股票基金指数和债券基金指数的表现进行考察,可以看到:任一时点买入持有期限小于9个月,盈利的概率在55%左右。任一时点买入持有期限超过5年,盈利的概率达到90%,持有时间变长盈利概率明显增加。
 

 

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2.市场急跌如何提升收益概率?
 
那么,遇到快速下跌的行情,我们该使用何种定投策略才能提升胜率呢?
今天小夏就给大家再介绍一种补充版——急速下跌增投法。 
 

 

 

小夏开讲
普通定投+急速下跌增投法:即普通定投的同时,以每日的基金净值做判断,只有当基金净值急速下跌触及预设值时,主动进行增投。

什么时候应该急速下跌增投呢,只需记住两个要点:
模拟市场走势
 

 

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1.设定每10%为一档,当定投浮亏每增加10%,定投金额就翻一倍。待下次浮亏跌破20%时,再增投一次。
2.除了在跌破10%20%30%等以10%为档位进行增投外,其它时候都只需做普通定投。 
3.急速下跌增投法让你受益
 
以下是定投上证指数使用不同策略的收益对比:

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我们分别对不同时段进行了实证研究,得出以下结论:

1.长期基金定投选择急速下跌增投法,主动买入更多筹码,可能收获更好的收益
从历史数据来看,由于市场长期震荡向上,定投不如一次性买入。但对于大多数投资者而言,一次性买入对时机的把握非常困难。而如果选择定投的话,可以看到使用急速下跌增投法在对抗市场下跌时,更加自主的增投,在基金净值便宜时主动买入更多筹码,能够为未来积蓄更强的反弹能力。
2.市场波动起伏较大时,急速下跌增投法效果更好
在市场牛熊更迭、震荡起伏不定的10年里(表中2007-2017年),指数本身没有上涨太多的情况下,定投赚取到了相当多的利润,一次性买入表现最差。而用急速下跌增投法策略比普通止盈定投的收益率高很多!历史数据看来,急速下跌增投法的优化是有效的。

从以上结论可以看出,在市场波动较大时期,普通定投+急速下跌增投法表现最好。在市场急跌的情况下,如果我们的资金比较充足,那么使用急速下跌增投模型加大基金定投的力度,未来能有效的提高收益。
 
小夏tips
1.急速下跌增投法需要定期查看定投账户,注意是否要增投
2.长期持有基金也可能亏损,但概率随着持有时间的增长而不断下降。
3.尽量挑选优质基金进行长期持有,获得更高收益的可能性更大。
 
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